Prima di decidere chi riceverà che cosa, serve un quadro della famiglia, del patrimonio e delle scelte già fatte. Questa scheda aiuta a raccogliere le informazioni utili e a individuare i dubbi da risolvere prima di scrivere il testamento.
Aggiornamento: 2026-11-03
Vuoi lasciare la casa a una persona e i risparmi a un’altra. Poi emergono le domande: la casa è tutta tua? Hai già aiutato economicamente uno dei figli? Che cosa vorresti accadesse ai beni che non hai nominato?
Il primo passo non è trovare la formula giusta, ma chiarire la situazione di partenza e il risultato desiderato. Puoi farlo con una scheda preparatoria, da tenere insieme ai documenti e da usare anche durante un colloquio con il notaio.
Quella che segue non è un testamento da compilare: serve a raccogliere dati, preferenze e questioni ancora aperte. Considera le scelte patrimoniali nelle successioni regolate dal diritto italiano; gli aspetti fiscali e le situazioni internazionali richiedono valutazioni separate.
Nella scheda distingui i familiari dalle persone o dagli enti che vorresti beneficiare. I due gruppi possono coincidere, ma rispondono a domande diverse: chi ha diritti da considerare e chi desideri favorire?
La legge riserva una parte dell’eredità al coniuge, ai figli e, in mancanza di figli, agli ascendenti, come genitori e nonni. La tutela riguarda anche la parte dell’unione civile. Se un figlio è già morto, occorre segnalare gli eventuali suoi discendenti: anche la loro presenza può cambiare il quadro.
Il convivente, invece, non diventa erede per il solo fatto della convivenza. Se vuoi lasciargli beni o una quota del patrimonio, questa intenzione va affrontata espressamente, senza confonderla con le specifiche tutele abitative previste dalla legge.
Nella scheda annota:
Non serve ancora assegnare percentuali. Se desideri favorire molto qualcuno o escludere un familiare, scrivilo come obiettivo da verificare: prima bisogna capire quali diritti devono essere rispettati.
“La casa di famiglia” descrive bene un luogo, ma non dice chi ne sia proprietario. Potrebbe appartenerti interamente, essere in comproprietà oppure essere stata acquistata in comunione dei beni.
Per questo l’elenco deve indicare non soltanto il bene, ma anche il diritto che hai su di esso. Essere proprietario, comproprietario o titolare del solo usufrutto non è la stessa cosa.
Puoi organizzare la parte patrimoniale così:
| Voce | Informazioni da raccogliere |
|---|---|
| Immobili e terreni | Indirizzo, quota di proprietà, altri comproprietari, eventuale usufrutto, mutuo e uso attuale del bene |
| Conti e investimenti | Banca o intermediario, tipo di rapporto, intestatari e valore indicativo con la data di rilevazione |
| Partecipazioni e attività d’impresa | Società o attività interessata, quota posseduta e documenti disponibili |
| Beni di valore o affettivi | Descrizione e luogo di custodia di gioielli, opere, collezioni o oggetti che vuoi destinare a qualcuno |
| Crediti | Somme che altri ti devono, motivo e documenti che le dimostrano |
| Polizze vita | Compagnia, contratto e beneficiari già designati, da esaminare separatamente rispetto ai normali beni ereditari |
Per ciascuna voce aggiungi dove si trovano i documenti. Per gli immobili sono utili gli atti di acquisto o di provenienza; per i rapporti finanziari, gli estratti e i contratti più recenti.
Se un conto è cointestato, segnala la cointestazione e l’origine delle somme, senza presumere che tutto il saldo sia tuo. Se non conosci un dato, scrivi “da verificare”: è più utile di una ricostruzione apparentemente precisa ma incerta.
In questa fase può bastare una stima ragionevole. Serve a capire, per esempio, se attribuire un appartamento a una persona e i risparmi a un’altra produrrebbe risultati molto diversi da quelli che immagini.
Il patrimonio non coincide con l’elenco dei beni. Un appartamento può avere ancora un mutuo da rimborsare; un’attività può comportare esposizioni economiche; una garanzia prestata per un’altra persona può far emergere obblighi non ancora richiesti.
Nella scheda dedica quindi uno spazio a:
Quest’ultima voce è importante anche quando il bene donato non ti appartiene più. Per valutare la parte di patrimonio liberamente disponibile contano anche i debiti e le donazioni fatte in vita, non soltanto ciò che possiedi oggi.
Segnala anche gli aiuti consistenti per acquistare una casa o estinguere un debito altrui. Non devi stabilire da solo come qualificarli giuridicamente: raccogli i fatti e le prove dei pagamenti, così da poterli valutare correttamente.
La scheda resta una fotografia provvisoria. I valori rilevanti per verificare i diritti dei familiari saranno quelli determinati secondo le regole applicabili al momento della successione, non semplicemente quelli annotati oggi.
Una volta ricostruita la situazione, passa alle volontà. Usa parole comuni e descrivi che cosa vuoi ottenere: non occorre imitare il linguaggio di un atto notarile.
Per ogni persona o ente indicato, prova a rispondere a queste domande:
Ricevere una quota dell’eredità e ricevere un singolo bene non sono necessariamente la stessa cosa. La distinzione giuridica è quella tra erede e legatario, ma nella scheda basta rendere comprensibile la scelta: la sua formulazione verrà dopo.
Anche “voglio che possa continuare a vivere nella casa” merita di essere spiegato meglio. Potresti voler attribuire la proprietà oppure soltanto la possibilità di abitarvi. Sono risultati diversi, da coordinare con i diritti delle altre persone coinvolte.
Se lasci senza disciplina una parte del patrimonio, per quella parte possono intervenire le regole della successione per legge. Non è necessariamente un errore, purché tu lo sappia e corrisponda alla tua intenzione.
Prima di preparare nuove disposizioni, cerca i testamenti precedenti, le aggiunte e gli eventuali atti di revoca. Annota per ciascuno la data, il luogo in cui si trova l’originale e il nome dell’eventuale notaio che lo conserva o lo ha ricevuto.
Un testamento successivo non cancella sempre integralmente quelli anteriori: se non contiene una revoca espressa, le disposizioni precedenti compatibili possono continuare a valere. Portare soltanto l’ultimo documento, quindi, potrebbe non bastare per ricostruire le volontà ancora efficaci.
Tieni distinti i testamenti dalle bozze e dagli appunti. Se non sai che valore abbia un foglio già scritto, conservalo e fallo esaminare, invece di considerarlo irrilevante.
La preparazione è utile anche quando non porta subito a una decisione. Può far emergere che manca un atto di acquisto, che non è chiara la provenienza di alcune somme o che due desideri sono difficili da conciliare.
Concludi dunque con tre brevi voci: scelte già chiare, documenti da recuperare e domande da affrontare. Segna anche la data della compilazione, per riconoscere in seguito le informazioni diventate vecchie.
Con questa base puoi passare alla verifica delle scelte e alla redazione del testamento. Non serve arrivare con un testo pronto: serve poter spiegare chi vuoi tutelare, con quali risorse e con quale risultato concreto.
Aggiornato al 3 novembre 2026.
Scrivere le proprie volontà, verificare i diritti di un familiare e decidere se accettare un’eredità sono problemi diversi. Per orientarsi conviene partire dalla decisione da prendere, senza affrontare subito tutte le regole della successione.
Leggi il testo completo →Per fare testamento non è sempre necessario rivolgersi a un notaio. Occorre però scegliere una forma valida, spiegare senza ambiguità chi deve ricevere i beni e fare in modo che il documento possa essere trovato. Anche le modifiche successive vanno coordinate con ciò che si è già scritto.
Leggi il testo completo →Si può fare testamento anche senza notaio, ma non basta firmare un foglio con le proprie volontà. La scelta della forma, l’indicazione dei beneficiari e il modo in cui si descrivono i lasciti determinano se il documento potrà essere eseguito senza incertezze.
Leggi il testo completo →Per fare un testamento olografo non servono necessariamente un notaio o dei testimoni. Occorrono però un testo interamente scritto di proprio pugno, una data completa e la firma alla fine delle disposizioni. E bisogna rendere chiaro chi riceverà che cosa.
Leggi il testo completo →Puoi cambiare le disposizioni del testamento, anche solo in parte. Il punto è chiarire che cosa vuoi sostituire e che cosa deve restare: un nuovo testamento non cancella automaticamente tutto ciò che hai scritto prima.
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