Puoi scegliere come beneficiario anche un amico, il convivente o un’associazione. La libertà di decidere, però, incontra un limite: alcuni familiari hanno diritto a una parte del patrimonio, anche se il testamento prevede diversamente.
Aggiornamento: 2026-10-30
Vuoi lasciare la casa alla persona con cui vivi, oppure favorire il figlio che ti è stato più vicino. Puoi farlo? In linea generale sì, ma prima bisogna distinguere due domande: chi può ricevere per testamento e chi ha diritto a ricevere comunque una parte del patrimonio.
Non sono la stessa cosa. Il beneficiario può essere anche una persona estranea alla famiglia; alcuni familiari, invece, sono protetti dalla legge contro le disposizioni che li escludono o attribuiscono loro troppo poco. Qui consideriamo questi limiti nella successione regolata dal diritto italiano, senza entrare nelle forme del testamento o nelle imposte.
Non occorre un legame di parentela per ricevere un’eredità o un lascito. Puoi indicare un amico, il convivente, una persona che ti ha assistito oppure un ente, come un’associazione o una fondazione.
Anche un minorenne può essere beneficiario: la minore età non impedisce di ricevere. Cambiano, però, le regole per accettare e amministrare l’eredità, perché occorre proteggere il minore anche dagli eventuali debiti.
La scelta del destinatario incontra inoltre alcuni divieti specifici. Per esempio, nel testamento pubblico non sono validi i lasciti a favore del notaio che lo riceve, dei testimoni o dell’interprete intervenuti nell’atto. Non è dunque sufficiente che una persona sia nominata nel documento perché qualsiasi attribuzione a suo favore sia consentita.
Al di fuori di questi divieti, il problema principale non è solitamente chi hai scelto, ma quanto puoi lasciargli senza sacrificare i diritti dei familiari protetti.
La legge chiama legittimari i familiari ai quali riserva una parte del patrimonio. Sono il coniuge, i figli e, quando mancano figli o discendenti che subentrano al loro posto, gli ascendenti: anzitutto i genitori e, nei casi previsti, i nonni. La parte dell’unione civile gode della stessa tutela successoria del coniuge.
I figli nati nel matrimonio e quelli nati fuori dal matrimonio hanno gli stessi diritti; sono tutelati anche i figli adottivi. I discendenti di un figlio, per esempio i suoi bambini, possono beneficiare della protezione quando vengono alla successione al suo posto. Essere nipote del defunto, quindi, non basta da solo: conta il rapporto familiare e il motivo per cui si è chiamati a succedere.
Fratelli, sorelle, cugini e nipoti figli di fratelli o sorelle non hanno invece una quota riservata. Possono ereditare in mancanza di testamento, secondo le regole di legge, ma questo non impedisce di destinare i beni ad altri con un testamento.
La differenza è concreta: se una persona lascia soltanto una sorella, senza coniuge, parte dell’unione civile, discendenti o ascendenti, può destinare tutto a un amico. La sorella non può pretendere una quota soltanto per il legame di parentela.
Il convivente di fatto si trova nella situazione opposta rispetto al coniuge: non è un legittimario e non eredita automaticamente. Per attribuirgli beni dopo la morte occorre quindi prevederlo nel testamento, rispettando le quote eventualmente riservate agli altri. Le specifiche tutele sulla casa comune non equivalgono a un diritto a una quota dell’eredità.
La quota protetta si chiama legittima. Ciò che resta è la quota disponibile, che puoi destinare a chi preferisci, anche a uno dei familiari già tutelati.
Non esiste una percentuale libera uguale per tutti. Nelle situazioni più comuni:
Se non ci sono discendenti, occorre verificare la presenza degli ascendenti. Al solo coniuge, senza ascendenti, è riservata metà del patrimonio. Se ci sono soltanto ascendenti, la loro riserva è un terzo. Quando concorrono coniuge e ascendenti, sono riservati rispettivamente metà e un quarto del patrimonio.
Queste sono le quote minime da rispettare, non l’obbligo di trattare tutti allo stesso modo. Con due figli e senza coniuge, per esempio, ciascun figlio ha una riserva di un terzo: puoi attribuire il terzo disponibile a uno solo dei due, che riceverà così complessivamente due terzi.
Per il coniuge va considerata anche la casa familiare: se appartiene al defunto o è comune ai due coniugi, la legge riserva al superstite il diritto di abitarvi e di usare i mobili che la arredano. Il valore di questi diritti grava anzitutto sulla disponibile e può quindi ridurre lo spazio per altri lasciti. Le situazioni di separazione o divorzio richiedono una valutazione distinta.
Le quote si verificano al momento della morte. Per calcolarle si considera il valore dei beni lasciati, si sottraggono i debiti e si aggiunge, secondo le regole di legge, il valore delle donazioni fatte in vita.
Questo passaggio impedisce di aggirare la tutela dei legittimari semplicemente donando prima i beni che altrimenti sarebbero rimasti nell’eredità. Anche ciò che un familiare ha già ricevuto può essere rilevante per stabilire se la sua quota sia stata rispettata.
Inoltre, quando assegni un bene preciso, conta il suo valore rispetto al patrimonio complessivo. Lasciare la casa al convivente e i risparmi ai figli non garantisce, da solo, il rispetto della legittima: i risparmi potrebbero non essere sufficienti a coprire quanto spetta loro.
Per preparare il testamento è quindi utile ricostruire non soltanto immobili e conti, ma anche debiti e donazioni precedenti. Se la situazione familiare o patrimoniale cambia, conviene rivedere le disposizioni.
Un testamento che attribuisce troppo a un beneficiario non diventa, soltanto per questo, interamente nullo. Il legittimario escluso o danneggiato può chiedere di recuperare quanto gli manca attraverso l’azione di riduzione.
In pratica, le attribuzioni testamentarie vengono ridotte nella misura necessaria a reintegrare la quota protetta. Se non basta, possono essere coinvolte anche le donazioni fatte in vita.
Il familiare può scegliere di rispettare la volontà del defunto e non far valere la lesione. Non puoi però fondare il tuo progetto su una sua rinuncia preventiva: finché sei in vita, una dichiarazione con cui rinuncia alla futura tutela non risolve il problema.
Prima di assegnare la casa, favorire un figlio o destinare tutto al partner, il passo utile è dunque ricostruire insieme a un notaio quali persone hanno diritti riservati e quale valore puoi effettivamente destinare agli altri.
Aggiornato al 30 ottobre 2026.
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